Como Criar Uma Exchange de Ativos Digitais? – Guia Definitivo

Não há dúvida de que as exchanges de criptomoedas estão se tornando uma parte cada vez mais importante do cenário digital. Com o aumento da popularidade dos ativos digitais, como NFTs, moedas e tokens, a necessidade de uma maneira eficiente de trocar esses ativos também está aumentando. Portanto, não é de surpreender que muitas empresas queiram conquistar sua fatia do mercado.

Criando uma exchange de ativos digitais não é uma tarefa fácil. Há muitas coisas a considerar, desde a segurança da sua plataforma até os recursos que você oferece aos seus usuários. Neste artigo, vamos orientá-lo no processo de criação de uma exchange de ativos digitais do início ao fim, para que você possa tomar uma decisão informada sobre se esse é ou não o caminho certo para você.

O que é uma exchange de ativos digitais? Como Funciona?

Uma exchange de ativos digitais, ou exchange de criptomoedas, é uma plataforma onde os usuários podem comprar, vender ou trocar tokens e moedas. Essas plataformas funcionam de maneira semelhante às bolsas de valores tradicionais, com compradores e vendedores fazendo ordens e esperando que alguém os corresponda. A maioria das exchanges também oferece uma variedade de recursos, como carteiras, negociação de margem e negociação de balcão (OTC).

Qual ​​é a tecnologia subjacente por trás das exchanges de criptomoedas?

As exchanges de criptomoedas são construídas em uma variedade de tecnologias diferentes, mas a principal é a blockchain.

Blockchain é um banco de dados distribuído que permite transações seguras, transparentes e invioláveis. A blockchain é criado por uma rede de computadores que possuem uma cópia do banco de dados blockchain. Quando uma nova transação é feita, ela é verificada por todos os computadores da rede antes de ser adicionada ao blockchain. Dessa forma, as informações são precisas e não podem ser manipuladas.

Que tipos de exchanges existem?

As exchanges centralizadas e descentralizadas são dois dos tipos mais comuns de exchanges de criptomoedas.

As exchanges centralizadas (CEXs) são aquelas operadas por uma única empresa ou pessoa física. Esse tipo de exchange é mais centralizada, ou seja, tem maior risco de falha. Se a empresa por trás da exchanger falir ou for hackeada, os usuários podem perder seus fundos, como aconteceu com o recente desastre da FTX. Os dois exemplos mais populares de CEXs são Binance e Coinbase.

As exchanges descentralizadas (DEXs), por outro lado, são operadas por uma rede de usuários. Se um usuário ou nó ficar offline, a troca ainda poderá funcionar. Os exemplos mais comuns são a Uniswap e PancakeSwap.

Escolher a exchange de criptomoedas certa é crucial; ele permitirá que você tome decisões inteligentes posteriormente sobre software, armazenamento de criptomoedas, questões de licenciamento, gerenciamento de liquidez e se deve ou não oferecer suporte para moedas fiduciárias.

Criando uma exchange do zero: no que prestar atenção

Quando se trata de criar uma exchange de ativos digitais, existem dois métodos diferentes: você pode começar do zero ou usar tecnologia pronta.

Então, qual opção é a certa para você? Isso depende de suas necessidades e orçamento. Se você deseja uma exchange totalmente personalizada que atenda a todos os seus requisitos específicos, começar do zero é o caminho a percorrer. Mas se você procura uma solução mais rápida e barata, usar tecnologia pronta pode ser uma opção melhor.

Vamos ver primeiro a primeira opção.

Preparações

Tudo começa com a compreensão de sua base de usuários e a determinação de quem você deseja atender. Esta parte é importante, pois ajudará a orientar que tipo de recursos de back-end e front-end você busca. Você está procurando se concentrar em empresas que realizam transferências internas ou B2B através das fronteiras nacionais, traders experientes usando estratégias algorítmicas de ponta ou clientes apenas tentando preencher pontos de fidelidade ou comprar seu primeiro Bitcoin?

Regulação

Você também precisa certificar-se de que está em conformidade com todos os requisitos regulamentares da jurisdição onde planeja oferecer seus serviços e negócios. Além disso, o ambiente tributário do país que você escolher afetará o quanto você precisá pagar de impostos em suas transações de criptomoedas. Além disso, considere a infraestrutura e os serviços de suporte disponíveis em diferentes jurisdições antes de tomar sua decisão.

Alguns países não têm nenhuma lei que exchanges online, então você pode operar sem documentação e ficar dentro da lei. No entanto, se você tornar seu negócio legal desde o início, reduzirá os riscos futuros associados ao registro de sua exchange de ativos digitais em locais que não são muito amigáveis ​​para as empresas.

Tecnologia

Ter uma tecnologia confiável para sua exchange é essencial. É assim que a arquitetura da exchange deve ser:

Front-end — A interface de software que os traders usam para criar ordens e gerenciar suas contas.

Qualquer exchange depende muito de sua interface de usuário, pois permite que os usuários se registrem, visualizem pedidos e transações, obtenham estatísticas e saldos e executem outras funções. Quer seja simples ou complexo – com indicadores, ferramentas de negociação, sinais, etc. – o que importa é que seja confortável e adaptável a qualquer dispositivo. Portanto, ao projetar seu serviço de exchange, pense muito no design de UI/UX.

Back-end — Inclui todos os componentes relacionados à operação, como:

1. Matching engine — for matching orders on an exchange;
2. Crypto wallet — for keeping users’ funds;
3. Risk management system — for preventing risk limits from being breached at both account and system levels;
4. Admin panel — for tracking your exchange’s current state (trade volumes, withdrawals, commissions), traders, wallets, and transactions;
5. Integrations — for integrating with payment gateways, wallets, and third-party services.

Processador de Pagamento

O processador de pagamentos permitirá que os usuários depositem, retirem e negociem seus fundos de criptomoedas. É importante pesquisar diferentes processadores de pagamento antes de selecionar um para usar. Considere fatores como desempenho, velocidade de transação, segurança e disponibilidade ao tomar sua decisão. Você também deve investigar quantas empresas estão usando o processador atualmente e verificar os preços e feedback do mercado antes de se inscrever.

Segurança

Você precisa garantir que seus sistemas de back-end estejam seguros. Isso inclui a implementação de medidas de autenticação fortes, como autenticação de dois fatores (2FA), e o uso de firewalls e sistemas de detecção de intrusão para proteger sua exchange de ativos digitais contra ataques.

Você também precisa garantir que os fundos de seus clientes estejam seguros. Isso pode ser feito implementando uma solução de armazenamento a frio, que armazena criptomoedas offline, longe de possíveis hackers.

Você também precisa garantir que sua exchange esteja em conformidade com os regulamentos “Conheça seu cliente (KYC)” e “Anti-Lavagem de dinheiro (AML)”. Isso significa implementar sistemas e processos para verificar as identidades de seus clientes e rastrear suas transações.

Certifique-se de que seu site seja um espaço seguro para todas as transações relacionadas a dinheiro e ICOs que você hospedará. Nos últimos anos, a privacidade tornou-se cada vez mais importante, por isso você deve aplicar um alto nível de segurança às informações pessoais de seu cliente.

Liquidez

É importante encontrar um provedor de liquidez para garantir que sua exchange de ativos digitais tenha liquidez competitiva. Um provedor de liquidez é uma empresa que fornece o fluxo de ordens necessário para manter a livro de ordens de sua exchange saudável. Isso significa que, quando alguém quiser comprar ou vender um ativo em sua exchange, poderá encontrar uma contraparte quase imediatamente.

Antes de selecionar um provedor de liquidez, certifique-se de fazer sua pesquisa. Certifique-se de perguntar sobre o fluxo de ordens e as comissões. Além disso, é importante garantir que o provedor seja respeitável e esteja em conformidade com todos os regulamentos para evitar possíveis problemas no futuro.

Suporte ao Cliente

Operar uma plataforma de negociação on-line dá muito trabalho e você vai querer contratar mais funcionários para sua equipe para fornecer suporte ao cliente. É importante que esses serviços de suporte sejam facilmente acessíveis aos usuários, o que significa que os funcionários devem ser rápidos em suas respostas e prestativos com qualquer dúvida ou preocupação.

Marketing

Sua exchange precisa de marketing para ter sucesso. Marketing é o processo de criar reconhecimento para sua exchange e direcionar tráfego para seu site.

Existem algumas maneiras de fazer com que sua exchange seja notada:

1. Crie um site e contas em redes sociais 

2. Desenvolva uma estratégia de marketing 

3. Divulgue sua exchange em fóruns e sites on-line 

4. Anuncie a sua exchange na TV e no rádio 

5. Use publicidade paga para promover sua exchange

6. Patrocine eventos relacionados a criptomoedas ou à indústria de blockchain 

7. Envolva-se com a comunidade das criptomoedas

É importante atualizar continuamente sua estratégia de marketing à medida que sua exchange cresce e muda. Isso garantirá que você alcance o público certo e atraia novos usuários.

Criando uma Exchange com uma Solução Pronta

Se você deseja iniciar uma exchange, mas não quer passar pelo incômodo de criá-la do zero, pode usar uma solução white label.

Uma plataforma white label é uma infraestrutura de tecnologia existente que você pode renomear com sua própria identidade. Ao personalizar a interface do usuário e os recursos para atender às suas necessidades específicas, você pode desfrutar de custos iniciais reduzidos e taxas nominais de manutenção contínua. Além disso, uma plataforma white label permite que você entre no mercado mais rapidamente do que se você construísse sua própria solução tecnológica do zero. No entanto, pode haver algumas limitações sobre o quanto você pode personalizar a plataforma e pode ser necessário seguir o roteiro de desenvolvimento do provedor da da solução white label.

Ao escolher um provedor white label, é importante fazer sua pesquisa. Certifique-se de perguntar sobre a plataforma deles e quanta personalização é possível. Além disso, verifique se o provedor está em conformidade com todos os regulamentos.

Conclusão

O mercado de criptomoedas está em constante mudança, com novas exchanges de mercado à vista sendo criadas o tempo todo. Em novembro de 2022, havia 524 exchanges spot no mercado, de acordo com dados da CoinMarketCap. Para ter sucesso nesse campo tão competitivo, é importante ter um plano de negócios bem traçado e escolher a solução tecnológica certa para sua exchange. Reserve um tempo para desenvolver uma base sólida para o seu negócio antes de lançá-lo.